Nustatyta, kad greitieji kreditai išduodami paraiškas internetu pateikusiems asmenims, tinkamai neidentifikuojant jų tapatybės, teigia tyrimą atlikusi Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba. Tyrimas atliktas, nes pastaruoju metu padaugėjo telefoninio sukčiavimo atvejų. Įvykdytas gerai žinomo greitųjų kreditų naudotojo – greituosius kreditus teikiančios UAB „4finance“ patikrinimas.

Algimantas BALTRUŠAITIS
Greituosius kreditus teikiančios bendrovės pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą privalo nustatyti paskolos gavėjo tapatybę, jam pateikus tapatybę patvirtinančius asmens dokumentus arba šių dokumentų patvirtintas kopijas, skelbia FNTT.
Už šių reikalavimų nevykdymą UAB „4finance“ direktoriui buvo surašytas administracinės teisės pažeidimo protokolas. Kauno miesto apylinkės teismas, išnagrinėjęs FNTT pradėtą administracinės teisės pažeidimo bylą, priėmė sprendimą paskirti bendrovės direktoriui 8 tūkstančių litų baudą. Apeliacinį skundą nagrinėjęs Kauno apygardos teismas atmetė bendrovės vadovo argumentus ir paliko galioti Kauno apylinkės teismo sprendimą.
Tinkamas kliento tapatybės nustatymas padėtų užkirsti kelią veikti telefoniniams sukčiams, kurie kitų žmonių vardu apgaule gauna daugiatūkstantinius kreditus, pasinaudodami jų bankų sąskaitomis ir slaptažodžiais, mano FNTT. Tačiau visuomenėje pasigirsta priekaištų kalėjimų prižiūrėtojams bei pareigūnams. Iki galo nėra užtikrinama, kad kalinimo įstaigose kaliniai negalėtų naudotis telefonais, o kaip rodo į viešumą išlendančios istorijos, telefoniniai sukčiai neretai būna kalinimo įstaigose esantys kaliniai, kurie bendradarbiauja su laisvėje esančiais asmenimis.